Как проверить площадку по реестрам: пять шагов до первого перевода

В 2021 году я отдала деньги в доверительное управление, а через год забирала их частями около четырёх месяцев. С тех пор перед любой площадкой я проверяю не доходность, а то, кто она такая и как деньги вернутся. Вот мой порядок.

1. Кто это: юрлицо и УНП

На сайте площадки найдите название компании и УНП — обычно они в подвале или в договоре. Проверьте компанию в Едином государственном регистре юрлиц (egr.gov.by): что она существует, не ликвидируется и как давно зарегистрирована. Если УНП на сайте нет — это уже ответ.

2. Статус резидента Парка высоких технологий

Покупать и продавать токены и криптовалюту за деньги резиденту Беларуси законно через площадки — резидентов ПВТ. Список резидентов публикует сам Парк: park.by/residents. Ищите ту же компанию, что указана на сайте площадки, а не похожее название.

3. Реестр Нацбанка — для криптобанков

Криптобанку мало стать резидентом ПВТ: он должен ещё попасть в реестр Нацбанка. Регистрация в Парке — один шаг из нескольких. Пока компании нет в реестре Нацбанка, работать как криптобанк она не может.

4. Санкции

С 24 мая 2026 года Евросоюз запрещает сделки с любыми криптоплатформами и сервисами криптоактивов, учреждёнными в Беларуси (Регламент ЕС 2026/513, ст. 1zf). Внутри Беларуси работать с ними не запрещено, но прямой запрет касается граждан ЕС, тех, кто находится на территории ЕС, и организаций из ЕС. Проверить можно по карте санкций ЕС и по списку OFAC США.

Отдельно смотрите правила зарубежных бирж, если собираетесь переводить туда криптовалюту. Bybit ведёт свой список ограниченных площадок: с сентября 2026 года в нём Dzengi.com, Bynex и WhiteBird.

5. Путь денег обратно

Прочитайте в договоре и тарифах, как выводятся деньги: на какую карту, с какой комиссией, за сколько дней и с какими лимитами. Потом проверьте это на деле: заведите небольшую сумму и выведите её обратно. Так вы узнаете реальный срок и удержания до того, как на площадке окажутся крупные деньги.

Если что-то из этого неясно до перевода, спросите поддержку письменно и сохраните ответ.

Что сохранить

• договор и тарифы на дату регистрации;
• выписки и отчёты по операциям — банк может спросить о происхождении денег;
• письменные ответы поддержки.

Полный список из двенадцати вопросов, которые я задаю площадке, — в чек-листе. Как устроены сами площадки, разбираю в обзорах Dzengi, Bynex, WhiteBird и Finstore.